Tất cả người có tài khoản ngân hàng cần biết: Từ 9/2, vi phạm có thể bị ...

⚠️ Cảnh báo quan trọng dành cho tất cả người dân có tài khoản ngân hàng.

Từ ngày 9 tháng 2, Nghị định 340/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, với mức xử phạt tăng mạnh đối với các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, ví điện tử và thẻ ngân hàng.

Theo quy định mới, cá nhân mua bán hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản ngân hàng có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Nếu vi phạm từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên 150 đến 200 triệu đồng, cao gấp nhiều lần so với trước đây.

Không chỉ tài khoản ngân hàng, mua bán hoặc cho mượn ví điện tử cũng bị xử phạt nặng, với mức phạt lên tới 120 triệu đồng. Riêng hành vi mở, cho thuê, mua bán thẻ ngân hàng có thể bị phạt tối đa 200 triệu đồng nếu số lượng lớn.

Đáng chú ý, sử dụng giấy tờ tùy thân giả hoặc hết hạn để mở tài khoản, hay mở tài khoản nặc danh, mạo danh, đều có thể bị phạt tới 250 triệu đồng, kèm theo tịch thu tang vật và buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.

Nghị định mới được ban hành nhằm ngăn chặn lừa đảo, rửa tiền và bảo vệ người dân trên không gian số. Người dân được khuyến cáo tuyệt đối không cho mượn hay bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, dù được trả tiền hay nhờ “giữ hộ”.